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《澎湃新闻》记者胡志挺

虽然虚拟资产的概念越来越广泛，但风险问题始终不容忽视。 11月26日，中国人民银行反洗钱监测分析中心主任刚文均在2021年首届陆家嘴国家金融安全峰会暨第十一届中国反洗钱峰会上表示，虚拟资产在满足部分人隐私、货币信任和财富增值需求的同时，也将摆脱其除了无国界的特点外，跨境支付面临的资本管制和反洗钱合规要求，被广泛用于胁迫、贩毒、赌博、洗钱、恐怖融资的刚文均认为，虚拟资产的发行没有实物基础。 随着虚拟资产规模的扩大和参与者的增加，与金融系统的耦合性加强，地下经济活动随之滋生。 近年来，国内外有大量利用虚拟资产违法犯罪的案例，对投资者的权益、经济秩序、金融安全构成了新的严重威胁。 “由于虚拟资产特别是虚拟货币对国家货币主权、反欺诈、反洗钱、反恐怖主义融资提出了越来越严重的挑战，国际组织和各国政府正在加强对虚拟资产的监管。 ”刚文均表示，我国是世界上最早整顿虚拟货币的国家。 从2013年开始陆续出台了一系列法律法规，从制度和执行层面否定了虚拟货币作为货币、证券的国内交易、自由兑换的合法性。 作为新事物的虚拟资产，其创新迭代速度非常快，这也对虚拟资产的风险管理和管理提出了更高的要求。 刚文均应从四个方面关注虚拟资产的风险管理问题。 第一，明确虚拟资产的非金融属性，完善新兴虚拟资产的监管政策。 虚拟资产的衍生、变化不仅局限于目前虚拟货币、NFT、元宇宙中的各类物品，还存在与现实世界的天然隔离，具备一定的互通性，容易成为不法分子洗钱的工具。 “我们将始终保持高度警惕，以客观、中性、审慎的原则看待虚拟资产的演变和基础技术的发展，明确监管职责分工，提高虚拟资产的透明度，通过监管来研究判断虚拟资产的本质和效果，符合人类价值，尊重道德，负责任的技术创新和应用。 应该放弃“无中心”的幻想，合理使用虚拟资产的成果，引导市场避免泛金融化包装和重印，刚文均说。 第二，加强对虚拟资产交易的监测分析，看透虚拟资产交易的本质。 银行、支付机构作为法币和虚拟资产交换的一部分，必须实名认证虚拟资产客户，提高虚拟资产可疑交易和资金转移渠道的识别能力，以关联性集中的地下资金庄和虚拟平台OTC商户为监测重点，及时报告可疑交易第三，加强新技术的创新应用，建立虚拟资产交易跟踪和场景跟踪系统。 一是对地址探测器进行广泛布局，应用人工智能、机器学习等技术将与探测器地址直接或间接发生交易的账户进行标记。 二是建立交易场景特征值模型，从大量的交易记录中通过聚类等技术手段识别不同的交易场景。 三是根据地址标注和交易场景特征的聚类，整合执法、交易平台、境外金融情报机构等共享信息，恢复虚拟账户对应的现实主体，连接现实身份、虚拟资产账户和交易场景，虚拟资金监测第四，加强与国外金融情报机构的信息共享与合作，形成打击利用虚拟资产犯罪的国际合作力量。 虚拟资产本质上是全球性的，反洗钱中心将继续深化与国外60家金融情报机构的信息共享和合作调查合作，通过虚拟资产交易跟踪和场景跟踪恢复国内外交易的全链条，支持执法部门追查赃款，打击各种犯罪活动